Finanční plán

Co s námi řešíte

Finanční nezávislost

Pracujete na tom, abyste jednou mohli žít z výnosů, ne z výplaty? Společně postavíme plán, který vás k tomu cíli bezpečně dovede.

Přípravu na rentu

Spoléhat na státní důchod nestačí. Nastavíme investiční strategii, která vám zajistí pohodlí, svobodu a nezávislost i po skončení pracovního života.

Prodej/koupi nemovitosti

S námi bezpečně prodáte za férovou cenu, najdete ideální bydlení i vhodnou investiční nemovitost. Zájemcům o moderní bydlení nabízíme nejžádanější developerské projekty na trhu.

Financování bydlení

K získání hypotéky je třeba mít naspořených 10-20 % z ceny nemovitosti. Připravíme s vámi vlastní zdroje pro hypotéku, porovnáme aktuální nabídky financování z celého trhu a najdeme financování, které vám nebude svazovat ruce ani rozpočet.

Ochranu zdraví a majetku

Chraňte to nejcennější, co máte. Nastavíme zabezpečení, které vám pomůže udržet životní standard, ať už se děje cokoli – a bez zbytečných nákladů.

Rezervu

Výpadek příjmu, nečekané výdaje nebo péče o blízkou osobu. Občas zkrátka potřebujeme sáhnout trochu hlouběji do kapsy. S finanční rezervou zvládnete jakoukoliv situaci v klidu a bez paniky.

Spoření pro děti

Plánujeme s vámi tak, abyste mohli podpořit děti v momentě, kdy to bude nejvíc potřeba – při studiích, bydlení nebo startu do dospělého života.

  • 104 tisíc z vás si v loňském roce založilo svůj finanční plán
  • 68 miliard Kč činí objem nemovitostí, které jste s námi prodali
  • 1 milion+ pojistných smluv chrání zdraví, příjmy i majetek našich klientů
  • 42 miliard Kč je hodnota majetku, o který se staráme s péčí a odborností
  • 5 klíčových oblastí propojujeme do komplexního finančního plánu
Aplikace Brok

Díky chytré aplikaci Brok děláte chytrá rozhodnutí

Jednoduše, přehledně a pravdivě. V naší jedinečné aplikaci porovnáváte různé scénáře, výpočty a strategie. Brok pracuje s vaší konkrétní situací a cíli – a pomáhá vám rozhodovat se informovaně a s jistotou.
Vladimírův příběh

Finanční plán, který dává životu řád i smysl

Komplexní finanční plán dal Vladimírovi prostor pro přítomnost i jistotu pro budoucnost.

Špičkový lékař MUDr. Vladimír Teplan, Ph. D. se specializuje na laparoskopickou a robotickou chirurgii. Jeho každodenní práce vyžaduje obrovské nasazení a preciznost. Když za ním zaklapnou dveře ordinace, o to víc touží po klidu a pohodě. Ve chvílích zaslouženého volna se chce věnovat rodině, koníčkům a svému rozvoji. Na komplexní řešení financí zkrátka nemá kapacitu.

Proto se rozhodl svěřit finance do rukou odborníka. Hledal zkušeného finančního konzultanta, kterému by důvěřoval – a přesně takového partnera našel v Jiřím Tatýrkovi. Společně provedli analýzu jeho finanční situace a následně nastavili komplexní finanční plán. Ten propojuje všechny důležité oblasti - od financování nemovitostí přes dlouhodobé zajištění až po investiční příležitosti.

V chirurgii se Vladimír opírá o své schopnosti, v životě o pevný plán.
Díky spolupráci s konzultantem má své finance pod kontrolou.

Velkou roli v něm hrají především investice do nemovitostí – dlouho žil Vladimír v přesvědčení, že je nutné si na všechno nejdřív našetřit. „Člověk ale musí žít přítomností – a zároveň vědět, že má kontrolu nad svou budoucností a zázemí, které ho podrží,“ říká.

Díky dlouhodobému plánu dnes Vladimír lépe řídí své finance a s jistotou využívá příležitosti, které mu dřív zůstávaly skryté. A co je pro něj nejdůležitější – ví, že je jeho rodina dobře zabezpečena. „Mám náročnou profesi a potřebuji mít jistotu, že když se cokoli stane, naše finanční stabilita zůstane zachována. S plánem, který jsme společně nastavili, vím, že máme pokryté běžné i mimořádné situace. A co je nejlepší – mám čas věnovat se tomu, co má skutečný smysl,“ uzavírá.

 

 

Finanční plán na míru

Vaše plány, naše řešení

  1. 1
    Promluvíme si
    Zjistíme, jaká je vaše aktuální situace a jaké máte cíle.
  2. 2
    Navrhneme řešení
    Zhodnotíme jednotlivé možnosti a doporučíme vhodnou strategii s nejlepšími produkty.
  3. 3
    Vytvoříme finanční plán
    Pomůžeme vám s nastavením vašeho finančního plánu a vyřídíme veškerou administrativu.
  4. 4
    Pravidelně vše aktualizujeme
    Když nastanou ve vašem životě změny, přesvědčíme se, že se vám plán vždy přizpůsobí.
  5. 5
    Necháme finance pracovat
    Finanční plánování není jednorázové. Provázíme vás na cestě po dlouhá léta, od prvního bydlení po rentu.
Dostaňte své finance a reality pod kontrolu. Ozvěte se nám a společně probereme vaše možnosti.
Reference

Říkáte o nás

Čísla a statistiky mluví jasně, nejvíce o nás ale stejně vypovídají vaše pochvalné reference.

Pan Štantejský je takový náš finanční doktor, který nám dal všechno do pořádku. Strašně nám pomohl a navíc byl velmi příjemný.
Dana Morávková a Petr Malásekherečka, hudební skladatel
Celý příběh
Naši spolupráci bych zhodnotil tak, že jste moje finance dost zhodnotili. Teď už víme, kde co máme a co se s penězi děje.
Prof. MUDr. Jan Pirk, DrSc.kardiochirurg
Celý příběh
Nechat za sebe vydělávat peníze je to nejlepší, co s nimi člověk může udělat. Když jsem tu myšlenku poprvé slyšel, nic jsem o tom nevěděl. Tak jsem začal využívat vaše služby.
Antonio Šoposkistudent, herec
Celý příběh
Pokud se nechcete věnovat svému majetku a penězům na 100 procent, nemáte na to čas nebo schopnosti, tak se vždycky vyplatí mít konzultanta.
Marek Singergenerální ředitel FTV Prima
Celý příběh
Často kladené dotazy

Co vás nejčastěji zajímá?

Vy se ptáte, my odpovídáme. Jednoduše.

K čemu je dobrý finanční plán?

Finanční plán je mapa, která vám pomáhá držet směr na cestě k vašim cílům. Krok za krokem. Spojuje dohromady finance i reality, pomáhá udržet přehled a dává jistotu, že vše funguje jako celek – ať už plánujete nové bydlení, vzdělání pro děti nebo pohodovou rentu. Ať už vás v životě potká cokoliv, finanční plán se vždy přizpůsobí vašim potřebám.

Jak se finanční plán sestavuje a co všechno zahrnuje?

Začínáme úvodní schůzkou, kde společně projdeme vaši situaci – příjmy, výdaje, smlouvy, závazky i cíle. Na základě toho konzultant připraví konkrétní návrh řešení. Plán zahrnuje všechny klíčové oblasti: spoření, investice, pojištění, financování bydlení i tvorbu rezerv.

Mění se finanční plán v čase?

Ano. Finanční plán není jednorázový dokument, ale živý nástroj. Přizpůsobuje se vaší životní situaci – například stěhování, nové práci, rodině nebo plánům do budoucna. Díky tomu vám stále dává smysl a drží krok s vaším životem.

Není finanční plán jen pro lidi s vysokými příjmy?

Rozhodně ne. Finanční plán má smysl pro každého, kdo chce mít své peníze pod kontrolou. Konzultant s vámi nastaví řešení tak, aby odpovídalo vašim možnostem – ať už začínáte s menšími částkami, nebo už budujete větší majetek.

Mám ve svých smlouvách trochu chaos, pomůže mi udělat si přehled ve financích?

Ano. Jedním z prvních kroků je zmapování vaší finanční situace – příjmů, výdajů, smluv i závazků. Díky tomu získáte jasný obrázek o tom, jak na tom jste, a snadněji se rozhodnete, co má smysl zachovat, upravit nebo doplnit.

Jaké oblasti s vámi mohu řešit?

Vše od každodenního rozpočtu až po velká rozhodnutí. Pomůžeme vám s financováním bydlení, spořením a investicemi, zabezpečením rodiny a majetku, přípravou na rentu i s prodejem nebo koupí nemovitosti. Vždy máme řešení, které do sebe zapadá.

Chci finanční plán

Beru na vědomí, že udělení tohoto souhlasu je dobrovolné a že ho mohu zcela nebo zčásti odvolat. Bližsi informace o způsobu zpracování osobních údaju naleznete zde.
Vaše osobní údaje budou zpracovány podle Podmínek zpracování osobních údajů.